高校時代の親友から、先日、電話がありました。

「都内在住の知り合いが、相続のことで相談したいらしいんだけど…」

「まてまて、もう自分は現役の税理士じゃないし……。」と、少し背筋が伸びます。

私はすでに事務所を後継者に引き継いでおり、現場からは少し離れた身。

「どこまでお役に立てるかわからないけどね」と前置きをして、お話を伺うことにしました。

当日、まずは相続税のお話から。

特例を使えば、基礎控除の範囲内に収まり、納税はゼロで済みそうです。

「それはよかった」と、場の空気が少しやわらいだのを感じました。

けれど、本当の悩みは、そこから先にありました。

一つの土地に、二つの住まい。

長年、それぞれの暮らしがそこにあり、思い出が積み重なってきた場所です。

遺言では「兄妹で等分に分ける」とされていましたが、

接道が2メートルしかなく、現実的には分けることが難しい。

「売却して分けるしかないのかもしれない」

そう話される中で、ご自宅に愛着があるのだろうに、

どこかしっくりこない気持ちがふつふつとわき上がってきました。

お話を伺う中で見えてきたのは、

単に“分け方”の問題ではなく、これからの“暮らし方”への不安でした。

年齢的にも、新しい住まいを探すのは簡単ではない。

それぞれにご子息もいらっしゃる。

これまで税理士として数多くの現場に関わってきた経験から、

「この先、どうしていくのがいいのだろう．．．」という不安を抱えておられるのだろうと感じました。

そこで、ひとつお話をしてみました。

「もしよろしければ、このまま住み続けるという選択もありますよ」

お二人の関係は良好だと感じられたので、

だからこそできる方法として、「民事信託」という形をご提案しました。

（相談内容のイメージ図です。）

お二人がご健在の間は、これまで通りそれぞれの暮らしを続ける。

そして、お二人がいなくなった後に、この土地と建物を売却し、

ご子息たちに分配する――

今を守りながら、次の世代へつなぐ方法です。

もちろん、手続きには費用も手間もかかります。

けれど、それ以上に「将来の不安を減らす」という意味では、

とても大きな安心につながるのではないかと。

ほっと安心されたのか、

「この方法で妹とも話しあってみます」と笑顔がこぼれました。

今回のご相談を通して、改めて思ったことがあります。

どんなに良い仕組みでも、

家族の関係がぎくしゃくしていては、うまくいかない。

逆に、お互いの信頼関係さえあれば、選べる道はぐっと広がるのだと。

最後に、

「信頼できる司法書士の先生と一緒に、いろいろなケースを想定しながら、じっくり形にしてくださいね」

とお声がけして、面談を終わらせました。

帰り際、こんなお言葉をいただきました。

「ぜひ報酬をお支払いさせてください」

お気持ちはありがたかったのですが、

「私はリフォーム業者紹介センターの社長ですので。

お住まいのことで何かあれば、そのときにご利用いただければ十分です」と、

さりげなく？

しらじらしく？

営業トーク．．．。（笑）

税理士はやめたつもりだし、少しだけ、社長業も板についてきたのかな～。（笑）